牛津大學研究生隱身幕后操縱套路貸 獲利2億余元

  2019年06月29日 21:32
  來源:北京青年報

牛津海歸出歪招 隱身幕后操縱套路貸

開發“隨心貸”等10多個放貸平臺 作案9個月非法獲利2億余元 警方抓獲200余名涉案嫌疑人

涉案平臺資金交易流水18億元,全國罕見;作案9個月,非法獲利2億余元,案值巨大;受害人遍布內地所有省、自治區、直轄市,分布廣泛。

北京青年報記者從江蘇省鎮江市公安局獲悉,近日,鎮江市公安局歷經數月縝密偵查,集結多個警種部門、300余名警力,同時在河北廊坊、浙江杭州和云南芒市、瑞麗三省四地展開統一收網行動,抓獲涉案人員200余名,成功偵破“10·26”特大套路貸案件。讓人沒想到的是,在逃的涉案主犯朱某卿,居然是一名畢業于牛津大學的高級海歸、IT精英。

線索

女子網貸牽出套路貸團伙

2018年10月26日,劉女士向鎮江市公安局京口分局正東路派出所報案,稱因為需要錢周轉,她于10月18日下載了一款名叫“隨心借”的APP,該APP宣稱無抵押、放款快、利息低,劉女士頓時心動,即申請借款1850元。

按照軟件提示,她在APP內選擇貸款1850元之后,系統顯示需要從中扣除750元的手續費,且需要同步上傳借款人的手機通訊錄,并且7天之內還清欠款1850元,但沒有說明超期之后如何處理。

隨后,劉女士將銀行卡號輸進平臺,對方將1100元轉入她的銀行卡。然而,在劉女士逾期未還款的一天后,其家人、朋友都收到了她借錢不還且在外“賣淫”的短信和身份證截圖以及“不雅照片”。除此之外,劉女士的朋友、家人也不停接到電話騷擾和威脅。在“隨心借”團伙的狂轟濫炸下,劉女士被迫給該團伙匯款1942.5元,可是對方并未善罷甘休,依然不斷打電話、發信息討要欠款。不堪其擾的劉女士在親友們的提醒下選擇了報警。

鎮江市京口公安分局民警接到報警后,發現劉女士的遭遇是類似的套路貸慣用的手法。民警立即向上級匯報,并通過受害人提供的電話與對方聯系,表明身份,正告其不得實施違法犯罪,但對方氣焰異常囂張,稱“不給錢不行,有本事你來抓我”。

破案

三地同時抓獲92名嫌疑人

針對劉女士所遭遇的情況,京口分局立即組織刑偵、網安、情報中心以及屬地派出所精干警力,成立合成作戰工作專班,通過對案情深度研判分析,初步認定這就是一起網絡套路貸案件,隨即立案偵查,以報案日期稱其為“10·26”案件。

“通過對受害人進行詳細回訪,梳理清楚放貸的每一個細節、每一個放貸的微信號碼、催還貸款的聯系方式并收集所有不雅照片等證據。與此同時,對受害人手機予以勘驗,查找與案件有關的一切電子數據。”京口公安分局刑警大隊長袁華君表示,通過大量細致工作,警方初步明確偵辦方向。

雖然本地發案涉及到的金額僅有千余元,但前期偵查顯示,這是一個組織嚴密、系統復雜的犯罪團伙。在掌握初步犯罪線索后,2018年12月5日,專案組派出8名警力分兩組前往河北廊坊、云南德宏開展實地偵查。

“經偵查,我們發現云南德宏涉案微信群有兩個工作點,分別位于芒市和瑞麗。”京口公安分局刑警大隊副大隊長李剛受命奔赴云南開展前期工作,“其中芒市的工作地點位于銀象路;瑞麗工作點位于翡翠園小區門面房。”在當地警方的配合下,李剛等人有效掌握了嫌疑人的分布情況、出行規律。

警方通過調查發現,犯罪團伙主要數據存貯地在浙江杭州,案件涉及三省四地。2018年12月15日,鎮江市、京口區兩級公安機關抽調精干警力100余名,奔赴云南、河北、浙江等地開展工作,并在當地設立前線指揮部。同時,鎮江市公安局抽調130名警力組成押解組,奔赴各地。12月19日上午10時,警力在河北廊坊和云南芒市、瑞麗三地同時出擊,一舉抓獲涉案嫌疑人92名,繳獲電腦、手機等涉案物品200余套,并在杭州全面固定相關電子證據。

幕后

落網主犯只是一個“傀儡”

根據前期偵查情況,所有線索均指向主犯李某。抓捕后,警方立即對其開展審訊。

面對警方亮出的相關證據,李某被一舉擊潰,原來他僅是浮在水面上的一個“傀儡”,其后另有他人在操縱著整個團伙犯罪。

李某交代,云南、河北兩地的工作窩點均為浙江同牛網絡有限公司下屬企業,他帶領的團隊平常負責信貸業務的催繳工作。工作中,該團隊采用電話轟炸、PS不雅照片等方式逼迫借款人還款。另據李某交代,浙江同牛公司總部位于浙江杭州,公司老板名為任某浩。

原來,同牛公司不僅僅是為犯罪提供技術支撐,還是藏在水下面的真正頭目。

上報指揮部后,專案組一方面對任某浩進行上網追逃,另一方面對前期派往杭州的第四組力量實施緊急增援,在當地警方的配合下,循線追查浙江同牛網絡有限公司,查控涉案人員200余人,其中骨干成員8名。2018年12月20日晚,犯罪嫌疑人任某浩在杭州機場落網。21日起,涉案主要嫌疑人周某芳(財務總監)、李某東(技術總監)、曹某濤(APP研發人員)、陳某偉(服務器運維人員)等相繼被抓歸案。

真相

公司經營不善 海歸走犯罪路

通過對上述涉案人員,特別是對任某浩等核心人員的審查,浙江同牛網絡有限公司的真實面目浮出水面。浙江同牛網絡有限公司創建人為朱某卿,是一名高級海歸,牛津大學研究生畢業,任某浩是其合伙人。該公司名義上是一家IT界的精英公司。公司成立之初,是一家正規的IT企業,但由于經營不善,接連虧損。2017年底,該公司經過市場調研,認為“現金貸”業務來錢非常快,且初步預測年化收益能達到2700%。

在暴利的驅使下,2018年3月,該公司正式從事“現金貸”業務。前期,朱某卿召集核心部門的骨干成員,研究了放貸業務的軟件開發、形象美化、運營方式、資金準備、風險評估、法律規避以及貸款催繳等具體工作。

隨后,該公司先后開發“一信貸”“隨心貸”“七天貸”等10多個放貸APP。通常對用戶的放貸額度為1850元,扣除首期利息750元,用戶實際得款1100元,要求用戶在7天內還款數額為本金1850元加上本金年利率的36%。

結案

“全鏈條”套路貸被連根拔起

2019年1月1日以來,鎮江警方抽調精干民警72名,組成36支調查小組,分赴全國各地,開展調查取證工作。前期梳理出4500余條借款人員數據(每一名催收人員調取50條催收完成數據)分解至各個辦案小組,進行研判分析。京口公安分局組織12支小組在江蘇、山東、安徽、上海等地對相關受害人進行調查取證核查工作。

經過數月調查取證,這起“全鏈條”套路貸犯罪脈絡呈現在世人面前。該案典型性非常突出:受害人數之多和涉案金額之大全國罕見,僅在涉案APP上借款的就有100余萬人次,平臺資金交易流水達18億元人民幣;非法獲利巨大,作案9個月,非法獲利2億余元;抓獲200余名涉案嫌疑人,數量為全國最多,其中128名涉案人員已被采取刑事強制措施;作案手法新穎、隱蔽,涉案資金通過第三方支付等方式流轉,隱蔽性強;團伙組織架構極為嚴密,分為技術部、風控部、法務部、催收部等部門。在警方的全力打擊下,該團伙可謂“連根拔起”。

目前,除犯罪嫌疑人朱某卿出逃境外,其余犯罪嫌疑人全部歸案。接下來,鎮江警方將持續做好追逃促返工作。

文/本報記者 王天琪 熊穎琪

責任編輯:劉爽
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